Underliggende netto gjeld/EBITDA
Underliggende netto gjeld/EBITDA er et nøkkeltall som måler et selskaps evne til å betale ned sin netto gjeld med justert driftsresultat. Tallet beregnes ved å dele netto rentebærende gjeld på underli
Finansordbok
Søkeresultater
Resultater for «Kreditt» – filtrer videre eller prøv et nytt søk.
Underliggende nettogjeld
Nettogjeld justert for engangseffekter og sesongvariasjoner for å vise den normale løpende utviklingen i et selskaps rentebærende gjeld.
Underliggende P/E
Underliggende P/E er et verdsettelsesnøkkeltall som viser forholdet mellom aksjekursen og selskapets normaliserte inntjening per aksje, justert for engangsposter og ekstraordinære hendelser. Det gir e
Underliggende rentedekning
Underliggende rentedekning er et mål på et selskaps evne til å betale rentekostnader, justert for engangsposter og ikke-driftsrelaterte inntekter.
Underliggende rentekostnad
Underliggende rentekostnad er den totale årlige kostnaden for et lån, inkludert nominell rente og alle gebyrer, omregnet til en effektiv rentesats. Den gir et mer realistisk bilde av hva lånet faktisk
Underliggende tapsavsetninger
Underliggende tapsavsetninger er bankenes avsetninger for forventede tap på utlån, justert for engangseffekter og ekstraordinære hendelser. Formålet er å gi et mer stabilt og normalisert bilde av kred
Underliggende utbyttekapasitet
Underliggende utbyttekapasitet er et mål på hvor mye et selskap bærekraftig kan betale i utbytte basert på normalisert, underliggende inntjening justert for engangsposter og ekstraordinære forhold.
Underliggende utnyttelsesgrad
Underliggende utnyttelsesgrad er et mål på hvor effektivt et selskap bruker sin tilgjengelige kapital eller ressurser til å generere inntekter, justert for engangseffekter og sesongvariasjoner.
Unexpected loss
Unexpected loss er den delen av et potensielt tap som overstiger det forventede tapet, og som oppstår på grunn av uforutsette hendelser. Det er et sentralt begrep i risikostyring for å måle uventet ri
Unitranche debt
Unitranche debt er en hybrid gjeldsfinansiering som kombinerer senior- og etterstilt gjeld i ett enkelt lån. Lånet tilbys ofte av private kredittfond og gir låntakeren en forenklet struktur med én ren
Upside case
Upside case er det mest optimistiske scenariet for en investering, der alle positive forutsetninger slår til og gir maksimal avkastning. Det brukes i scenarioanalyse for å vurdere potensialet opp mot
USD swapkurve bear flattening
En situasjon i rentemarkedet hvor korte renter på USD swapkontrakter stiger raskere enn lange renter, noe som fører til at rentekurven blir flatere. Dette signaliserer ofte at markedet forventer en st
USD swapkurve bear steepening
Rentebegrep som beskriver en situasjon hvor lange renter i USD swapmarkedet stiger mer enn korte renter, noe som gjør rentekurven brattere. Dette tolkes ofte som et signal om økende inflasjonsforventn
USD swapkurve butterfly
En USD swapkurve butterfly er en handelsstrategi i rentemarkedet som kombinerer tre ulike løpetider på USD swapkurven (kort, mellomlang og lang) for å dra nytte av endringer i kurvens krumning, ikke d
USD swapkurve inversjon
En situasjon i rentemarkedet der korte USD swaprenter er høyere enn lange swaprenter, noe som ofte tolkes som et tegn på forestående økonomisk nedgang.
USD swapkurve key rate duration
Rentebegrep for USD swapkurve som måler hvor mye verdien av en obligasjon eller portefølje endres når renten på en bestemt løpetid på kurven endres med ett basispunkt, mens andre løpetider holdes uend
USD swapkurve parallel shift
Et parallelt skift i USD swapkurven innebærer at rentene på tvers av alle løpetider endrer seg med omtrent samme antall basispunkter, uten at kurvens form endres vesentlig.
USD swapkurve roll-down
Rentebegrep som beskriver avkastningseffekten når en obligasjon eller swap beveger seg nedover rentekurven over tid, typisk som følge av at gjenværende løpetid reduseres.
USD swapkurve twist
Endring i USD swapkurven der ulike deler av kurven beveger seg i forskjellige retninger eller i ulikt tempo, ofte som følge av endrede forventninger til fremtidige renter eller risikopremier.
USD/CNH terminkurs
USD/CNH terminkurs er den avtalte prisen i dag for å veksle amerikanske dollar (USD) mot offshore kinesisk yuan (CNH) på en fremtidig dato. Den brukes av investorer og bedrifter for å sikre seg mot sv
USD/JPY forward points
USD/JPY forward points er antall basispunkter som legges til eller trekkes fra spotkursen for USD/JPY for å beregne valutakursen for en fremtidig leveringsdato. De reflekterer rentedifferansen mellom
USD/NOK forward points
USD/NOK forward points er differansen mellom spotkursen og terminkursen for valutaparet amerikanske dollar og norske kroner, uttrykt i basispunkter (pips). Denne differansen reflekterer rentedifferans
USD/NOK spotkurs
USD/NOK spotkurs er den gjeldende valutakursen for umiddelbar kjøp og salg av amerikanske dollar mot norske kroner, med oppgjør innen to virkedager.
USD/NOK terminkurs
USD/NOK terminkurs er en avtalt valutakurs for kjøp eller salg av amerikanske dollar mot norske kroner på en fremtidig dato. Kursen fastsettes i dag, men transaksjonen gjennomføres senere.
Usikret gjeld
Lån eller kreditt som ikke er sikret med pant i eiendeler. Långiver stoler kun på låntakers kredittverdighet, noe som gir høyere rente og større risiko. Eksempler: kredittkortgjeld, forbrukslån og ube