evigvarende obligasjon tap issue
Et evigvarende obligasjon tap issue er en utstedelse av flere evigvarende obligasjoner under samme lånebetingelser som en opprinnelig emisjon, men til gjeldende markedspris. Dette gjør at utstederen k
Finansordbok
Søkeresultater
Resultater for «Kreditt» – filtrer videre eller prøv et nytt søk.
evigvarende obligasjon yield to call
Yield to call (YTC) for en evigvarende obligasjon er den årlige avkastningen en investor kan forvente dersom utsteder velger å innløse obligasjonen på den første tillatte call-datoen, forutsatt at obl
evigvarende obligasjon yield to maturity
Yield to maturity (YTM) for en evigvarende obligasjon er den årlige avkastningen en investor oppnår ved å holde obligasjonen på ubestemt tid. Siden obligasjonen aldri forfaller, beregnes YTM som årlig
evigvarende obligasjon z-spread
Z-spread (zero-volatility spread) for en evigvarende obligasjon er den konstante kredittspreaden som legges til nullkupongrentekurven for å diskontere de evige kupongbetalingene slik at nåverdien tils
Excess of loss
Excess of loss er en type reassuranse hvor reassurandøren dekker tap som overstiger en forhåndsavtalt grense, og gir dermed forsikringsselskaper beskyttelse mot store, katastrofale tap.
excess of loss reinsurance
Excess of loss-reassuranse er en type ikke-proporsjonal reassuranse der reassurandøren dekker den delen av et skadeoppgjør som overstiger et fastsatt egenbeholdningsbeløp. Dette beskytter forsikringss
Excess reserves
Excess reserves er det beløpet banker holder i sentralbanken utover det lovpålagte minimumskravet. Disse midlene fungerer som en ekstra buffer for likviditet og påvirker bankenes evne til å låne ut pe
excess spread
Excess spread er differansen mellom renteinntektene fra en pool av underliggende lån (for eksempel boliglån) og kostnadene knyttet til verdipapiret som er utstedt på poolen, inkludert kupongrente til
Expected credit loss
Expected credit loss (ECL) er et regnskapsestimat for forventet tap på utlån og andre finansielle eiendeler, basert på sannsynlighet for mislighold, tap gitt mislighold og eksponering ved mislighold.
Expected loss
Expected loss (EL) er et mål på det forventede tapet i en investering eller et lån over en gitt periode, basert på sannsynligheten for mislighold, eksponeringen og tapet ved mislighold.
Exposure at default
Exposure at default (EAD) er det totale beløpet en långiver eller investor har utestående når en låntaker misligholder sine betalingsforpliktelser.
Extension risk
Extension risk er risikoen for at låntakere forblir i lånet lengre enn investoren forventer, noe som forlenger gjennomsnittlig betalingssyklus og kan svekke avkastningen.
Factoring
Factoring er en finansieringsmetode der en bedrift selger sine ubetalte kundefakturaer til et factoring-selskap (factor) mot umiddelbar betaling, mot en avgift. Dette gir bedriften rask tilgang på kap
factoring belåningsgrad
Factoring belåningsgrad er den prosentandelen av en fakturaverdi som et factorselskap forskutterer til selgeren. Den angir hvor mye likviditet bedriften får tilgang til umiddelbart ved salg av faktura
factoring dekningsgrad
Factoring dekningsgrad er et nøkkeltall som måler et factoring-selskaps evne til å dekke sine drifts- og rentekostnader med inntektene fra factoring-aktiviteter. Den viser selskapets lønnsomhet og ris
factoring EAD
Factoring EAD er en finansieringsform der en bedrift selger sine kundefordringer (fakturaer) til en factor, samtidig som factor vurderer kredittrisikoen gjennom begrepet Exposure at Default (EAD) – et
factoring forbearance
Factoring forbearance er en midlertidig betalingsutsettelse eller lempelse som et factoring-selskap gir til en klient som har solgt sine fakturaer, men som opplever likviditetsproblemer. I denne perio
factoring forventet tap
Factoring forventet tap er det estimerte tapet et factorselskap påregner ved kjøp av en portefølje av fakturafordringer, basert på historisk betalingsatferd og kredittvurdering av debitorer.
factoring kapitaldekning
Factoring kapitaldekning er kravet til hvor mye egenkapital et factoring-selskap må ha i forhold til risikoen i de fakturafordringene det kjøper. Regulert av Finanstilsynet og basert på internasjonale
factoring kjernekapital
Factoring kjernekapital beskriver hvordan kjøp av fordringer (factoring) påvirker en banks kjernekapital, som er den viktigste delen av bankens egenkapital og avgjørende for regulatorisk kapitaldeknin
factoring konsentrasjonsrisiko
Factoring konsentrasjonsrisiko er risikoen for at et factoring-selskap lider store tap fordi en for stor andel av dets fordringsportefølje er knyttet til én enkelt debitor eller en liten gruppe debito
factoring LCR
Factoring LCR er et begrep som beskriver sammenhengen mellom factoring (salg av fakturafordringer) og bankens likviditetsdekningsgrad (LCR). Factoring kan forbedre LCR ved å konvertere kortsiktige for
factoring LGD
Factoring LGD (Loss Given Default) er den forventede prosentvise tapet en factor (finansieringsselskap) lider når en debitor (kunden til en fakturaselger) ikke betaler en kjøpt faktura. Målet brukes t
factoring likviditetsbuffer
Factoring er en finansieringsform der en bedrift selger sine ubetalte fakturaer til et finansieringsselskap (factor) for å få umiddelbar likviditet. Factoring fungerer som en likviditetsbuffer ved å f
factoring migrasjonsrisiko
Risikoen for at en factoringkunde flytter sine fakturaer til en annen factor, eller at debitorer (kundene til factoringkunden) slutter å betale eller flytter til andre leverandører, noe som reduserer