Kredittapscenario
Et kredittapscenario er en detaljert framskrivning av en situasjon der en låntaker ikke kan betjene gjelden sin, og som brukes til å beregne potensielle tap for banken eller investoren.
Finansordbok
Søkeresultater
Resultater for «Kreditt» – filtrer videre eller prøv et nytt søk.
Kredittapsensitivitet i EBIT
Kredittapsensitivitet i EBIT måler hvor følsomt et selskaps driftsresultat (EBIT) er for endringer i kredittap. For banker og kredittinstitusjoner er dette en sentral risikofaktor, fordi små endringer
Kredittapsensitivitet i EBITDA
Kredittapsensitivitet i EBITDA måler hvor mye et selskaps driftsresultat (EBITDA) påvirkes av endringer i kredittap. Den viser sårbarheten i inntjeningen når tap på utlån eller kundefordringer svinger
Kredittapsensitivitet i egenkapitalverdi
Kredittapsensitivitet i egenkapitalverdi måler hvor mye bankens egenkapitalverdi endrer seg når kredittapene øker eller synker. Det er et sentralt risikomål for å forstå bankenes følsomhet for dårlige
Kredittapsensitivitet i fri kontantstrøm
Kredittapsensitivitet i fri kontantstrøm måler hvor mye et selskaps frie kontantstrøm (FCF) endres når kredittapene øker eller synker med én enhet. Det er et nøkkeltall for å vurdere bankers sårbarhet
Kredittapsensitivitet i netto gjeld
Kredittapsensitivitet i netto gjeld måler hvor mye et selskaps netto gjeld (gjeld minus kontanter) endrer seg når kredittapene (tap på utlån) endres med én prosentenhet. Det er et nøkkeltall for å vur
Kredittapsensitivitet i netto resultat
Kredittapsensitivitet i netto resultat er et mål på hvor mye en banks nettoresultat endrer seg når kredittapene (tap på utlån) øker eller synker. Det viser hvor sårbar bankens inntjening er for svingn
Kredittapsensitivitet i resultat per aksje
Kredittapsensitivitet i resultat per aksje (EPS) måler hvor mye et selskaps resultat per aksje endres når kredittapene (tap på utlån) øker eller synker med en gitt prosent. Den viser aksjonærenes eksp
Kredittapsensitivitet i ROIC
Kredittapsensitivitet i ROIC måler hvor mye avkastningen på investert kapital (ROIC) endrer seg når kredittapene i et selskap øker eller reduseres. Den viser hvor sårbar lønnsomheten er for endringer
Kredittapsensitivitet i utbytteevne
Kredittapsensitivitet i utbytteevne måler hvor mye et selskaps evne til å betale utbytte reduseres ved en gitt økning i kredittap. Begrepet er særlig relevant for banker og finansforetak som har store
Kredittapsensitivitet i verdsettelse
Kredittapsensitivitet i verdsettelse måler hvor mye verdien av et selskap eller en eiendel endrer seg når forventede kredittap endres. Det er et sentralt verktøy for å vurdere hvordan kredittrisiko på
Kredittapstress
Kredittapstress er den økonomiske og psykologiske belastningen som oppstår når sannsynligheten for tap på utlån øker, enten for en bank som långiver eller for en låntaker som sliter med betjening av g
Kredittkort
Et kredittkort er et betalingsmiddel som gir deg mulighet til å handle på kreditt, det vil si at du låner penger av kortutstederen og betaler tilbake senere, ofte med renter hvis du ikke betaler hele
kredittkurve bear flattening
Kredittkurve bear flattening er en situasjon i obligasjonsmarkedet der forskjellen i avkastning (spread) mellom obligasjoner med høy og lav kredittkvalitet blir mindre, spesielt for korte løpetider. F
kredittkurve bear steepening
En situasjon i rentemarkedet hvor langsiktige renter stiger mer enn kortsiktige renter, noe som gjør rentekurven brattere. Dette er typisk et signal om forventet økonomisk vekst eller inflasjon, og fø
kredittkurve bull flattening
Kredittkurve bull flattening er en situasjon der langsiktige kredittspreader (risikopåslag) faller raskere enn korte kredittspreader, slik at kredittrentekurven blir flatere. Dette skjer ofte når inve
kredittkurve bull steepening
Kredittkurve bull steepening er en situasjon i rentemarkedet hvor korte renter faller (ofte på grunn av sentralbankkutt) samtidig som lange renter stiger, noe som gjør rentekurven brattere. 'Bull' vis
kredittkurve butterfly
En kredittkurve butterfly er en handels- og analyse-strategi som måler krumningen i kredittspreadkurven ved å sammenligne spreaden på en mellomlang obligasjon med et vektet gjennomsnitt av spreadene p
kredittkurve carry
Kredittkurve carry er den løpende avkastningen en investor oppnår ved å holde en kredittobligasjon over tid, forutsatt at kredittspreaden og rentenivået forblir uendret. Den måles ofte som differansen
kredittkurve ekstrapolering
Kredittkurve ekstrapolering er en metode for å estimere kredittspreader for løpetider som ikke har observerbare markedspriser, ved å forlenge den observerte kredittkurven utover de tilgjengelige datap
kredittkurve flattening
Kredittkurve flattening er en situasjon hvor forskjellen i kredittspread mellom korte og lange løpetider minker, noe som gjør kredittkurven flatere.
kredittkurve interpolering
Kredittkurve interpolering er en metode for å estimere kredittspreader for løpetider der det ikke finnes observerte markedsdata, basert på kjente datapunkter. Teknikken brukes for å konstruere en samm
kredittkurve inversjon
Kredittkurve inversjon er en situasjon der kortsiktige renter på kredittmarkeder er høyere enn langsiktige renter, noe som ofte indikerer økonomisk usikkerhet eller forventning om lavere fremtidig vek
kredittkurve key rate duration
Kredittkurve key rate duration er et risikomål som viser hvor mye prisen på en kredittobligasjon endres når kredittspreaden på én bestemt løpetid endres med 1 basispunkt, mens spreadene på alle andre
kredittkurve parallel shift
En kredittkurve parallel shift er en situasjon der rentenivået for alle løpetider i en kredittkurve endres med samme antall basispunkter, slik at kurvens form forblir uendret.