driftskreditt make-whole
Driftskreditt make-whole er en kortsiktig finansiering for landbruket der låneavtalen inneholder en make-whole-klausul. Klausulen pålegger låntakeren å betale en kompensasjon (make-whole-premie) til l
Finansordbok
Søkeresultater
Resultater for «Nibor» – filtrer videre eller prøv et nytt søk.
driftskreditt margin ratchet
En driftskreditt margin ratchet er en klausul i en driftskredittavtale som automatisk justerer rentemarginen basert på en finansiell nøkkel, for eksempel gjeldsgrad eller EBITDA-dekningsgrad. Justerin
driftskreditt negativ pantsettelse
En driftskreditt med negativ pantsettelse er en kredittlinje der låntaker forplikter seg til ikke å pantsette sine eiendeler til andre långivere uten bankens samtykke.
driftskreditt pari passu
Driftskreditt pari passu er en kortsiktig bedriftskreditt som er likestilt med andre usikrede kreditorer ved en eventuell konkurs eller insolvens. 'Pari passu' betyr at kreditten har samme prioritet s
driftskreditt rentemargin
Driftskreditt rentemargin er forskjellen mellom renten banken tar på en driftskreditt (kassekreditt for bedrifter) og bankens egen finansieringskostnad. Marginen utgjør bankens fortjeneste på produkte
driftskreditt reset date
Driftskreditt reset date er den forhåndsavtalte datoen hvor en driftskredittavtale revideres av banken. På denne datoen vurderes bedriftens økonomi på nytt, og rentesats, kredittramme eller andre beti
ECB
ECB (European Central Bank) er sentralbanken for eurosonen og ansvarlig for pengepolitikken i de 20 landene som bruker euro. Dens hovedoppgave er å opprettholde prisstabilitet, definert som en inflasj
Eiendom rentebærende gjeld
Eiendom rentebærende gjeld er lån og kreditter som påløper renter, og som er sikret med pant i fast eiendom. Dette inkluderer boliglån, næringseiendomslån og obligasjonslån med pant, og er en sentral
Eiendomsobligasjon make-whole
En eiendomsobligasjon med make-whole-klausul er en obligasjon utstedt av et eiendomsselskap hvor låntaker ved tidlig innfrielse må betale en erstatning til investoren for tapte fremtidige renteinntekt
Eiendomsobligasjon spreadinngang
Eiendomsobligasjon spreadinngang er differansen mellom renten på en eiendomsobligasjon og en referanserente, typisk NIBOR eller statsobligasjon. Denne spreaden reflekterer kredittrisikoen og markedspr
Eiendomsobligasjon spreadutgang
Eiendomsobligasjon spreadutgang er den prosentvise forskjellen i avkastning (yield) mellom en eiendomsobligasjon og en risikofri referanserente, for eksempel NIBOR eller norsk statsobligasjon. Denne s
Engangsjustert rentedekning
En engangsjustert rentedekning er en rentebytteavtale der den faste renten justeres én gang i løpet av avtaleperioden, ofte for å oppnå en lavere startrente.
equipment finance borrowing base
Equipment finance borrowing base er det maksimale beløpet en bedrift kan låne ved å stille utstyr som sikkerhet, basert på en verdivurdering av utstyret.
equipment lease ABS seasoning
Equipment lease ABS seasoning er et mål på hvor lenge en portefølje av utleieavtaler for utstyr har vært aktiv før den blir pakket om til verdipapirer (ABS). Jo lengre seasoning, desto mer betalingshi
Equity swap
En equity swap er en finansiell derivatkontrakt der to parter avtaler å utveksle kontantstrømmer basert på avkastningen til en aksje eller aksjeindeks.
ESTR-kurve bear flattening
ESTR-kurve bear flattening er en situasjon der rentekurven for euroområdet flatere ut samtidig som markedet forventer høyere korte renter (bear-marked). Dette skjer typisk når sentralbanken hever styr
ESTR-kurve butterfly
En ESTR-kurve butterfly er en rentestrategi som innebærer å ta posisjoner i tre ulike løpetider på ESTR-rentekurven (kort, mellom, lang) for å tjene på endringer i kurvens krumning (curvature), uavhen
ESTR-kurve carry
ESTR-kurve carry er en rentestrategi der investoren låner til korte renter (basert på ESTR) og investerer i lengre rentepapirer for å tjene på rentedifferansen, forutsatt en normal stigende rentekurve
ESTR-kurve ekstrapolering
ESTR-kurve ekstrapolering er en metode for å estimere fremtidige korte renter utover den observerte perioden for ESTR (Euro Short-Term Rate), ved å forlenge rentekurven basert på antakelser om markeds
ESTR-kurve flattening
ESTR-kurve flattening er en situasjon hvor forskjellen mellom korte og lange renter i euroområdet minker, ofte som følge av at sentralbanken hever korte renter mens lange renter forblir stabile eller
ESTR-kurve inversjon
ESTR-kurve inversjon oppstår når korte ESTR-renter er høyere enn lengre ESTR-renter. Det er et signal om forventet økonomisk nedgang eller endring i pengepolitikken.
ESTR-kurve key rate duration
ESTR-kurve key rate duration er et mål på hvor mye verdien av en obligasjonsportefølje endres når renten på en bestemt løpetid langs ESTR-kurven endres med ett prosentpoeng, mens resten av kurven hold
ESTR-kurve parallel shift
Et parallel shift i ESTR-kurven innebærer at rentene for alle løpetider i euroområdet endrer seg like mye, for eksempel en økning på 0,25 prosentpoeng for både korte og lange renter. Dette er en foren
ESTR-kurve steepening
ESTR-kurve steepening beskriver en situasjon der forskjellen mellom korte og lange renter i eurosonen øker, det vil si at rentekurven basert på ESTR blir brattere. Dette kan skje ved at langsiktige re
ESTR-kurve twist
ESTR-kurve twist er en endring i formen på ESTR-rentekurven der korte og lange renter beveger seg i motsatt retning, noe som ofte signaliserer endrede forventninger til pengepolitikken eller økonomien